O melhor plano de investimento baseado em exemplo de Forex.
O planeamento é a base do alcance de objetivos, a ausência de plano de trading leva ao caos. Se a pessoa não tem algoritmo claro de atuações, não sabe como atuar nesta ou outra situação, é pouco provável que poderia alcançar o objetivo definido. A tarefa do planeamento de investimento é elaborar uma série de ações que ajudará a obter o resultado desejado de forma maximamente rápida e com perdas, riscos e gastos menores.
Neste artigo analisaremos:
O que é um plano de investimento? Como fazer um plano de investimento pessoal? As melhores estratégias de investimento Forex Monitore e analise as tendências Carry Trade Trading intra-diário Investir com base em análise fundamental Conclusões principais As preguntas frequentes sobre o plano de investimento no Forex.
O que é um plano de investimento?
O plano de investimento pessoal é o documento que determina os objetivos financeiro estratégicos do investidor e o algoritmo do seu alcance. É o caminho de investimento individual que pode ser corrigido e completado no processo de alcance dos objetivos.
O plano de investimento deve responder às seguintes perguntas:
Qual é o objetivo de investimento? O plano de investimento deve ter objetivos global e local, ou seja, os intermédios. Os intermédios são necessários para o controlo e a análise do resultado obtido. O objetivo estratégico é alcançado por etapas e em cada etapa você deve preguntar-se a si mesmo: se tudo vai conforme o plano? É necessário alterar e corrigir? Como os objetivos podem atuar a alcance dum certo nível de rentabilidade, adquisição de experiência, etc. Quais são os prazos de alcance do objetivo? De curto e de longo prazos. Você deve entender em qual momento será alcançado o objetivo. Quais ferramentas serão utilizadas? Quais estratégias serão aplicadas? Qual capital inicial é necessário para o alcance do objetivo? Quais riscos existem e como minimizar os mesmos? O plano de investimento deve pressupor os possíveis problemas e as suas soluções, bem como as ações em caso de força maior.
Você pode adicionar e alterar a estrutura do plano de investimento a critério próprio.
Como fazer um plano de investimento pessoal?
O plano de investimento pessoal é uma espécie de “mapa de ruta” que pressupõe:
Diferentes combinações de técnicas de gestão de riscos que permitem prever uma situação desagradável, evitá-la ou sair com prejuízos menores. Não é obrigatório seguir exatamente as regras ditadas ou clássicas, o risco pode ser justificado, é importante a flexibilidade e compreensão de possíveis consequências. Em caso de desvio da tática marcada, é necessário elaborar um plano ampliado. Em teoria, antes de aplicar uma estratégia de investimento, você deve examiná-la em conta Demo. Para isso, na plataforma estão disponíveis os ensaiadores. Se o resultado real se diferirá dos resultados estadísticos do exame, você deve decidir o que fazer a seguir. Por exemplo, não mudar nada ou sair do mercado, otimizar a estratégia ou reequilibrar a carteira. A seleção de fontes de informações confiáveis. As estratégias de comportamento em diferentes estados emocionais, métodos de controlo de emoções. Ações em caso de força maior.
Todos estes momentos são evidentes, mas mesmo devido a isto muitos os ignoram. A ausência de plano torna-se causa de erros cometidos devido à desorganização, falta de ações claras e pânico.
Determine os objetivos.
O objetivo formulado de forma correta e exata são 50% de êxito. Se você entende o que quer alcançar e por qual período de tempo, também poderá formular concretamente o algoritmo do alcance do objetivo. Não é obrigatório que pode ser única, isto pode ser vários objetivos adjacentes ou a sua cadeia por etapas.
A classificação dos objetivos de investimentos:
Principais e acompanhantes. Gerais e particulares. Os comuns são inerentes para todos os investidores, os particulares são objetivos pessoais destinados para a solução de problemas próprios. Materiais e não materiais. Os materiais é vantagem financeira. Os imateriais é obter conhecimentos, experiência, satisfação do processo, etc. Os estratégicos e táticos. Os estratégicos que favorecem à obtenção do resultado em perspetiva. Os táticos estão dirigidos à obtenção do resultado em período de curto prazo.
Os exemplos de planeamento de investimentos: aumento da capital próprio, criação de reserva financeira para o futuro, melhoramento de conforto de vida, acumulação de conhecimentos com fim de passá-los a outros, desejo de receber um lucro passivo permanente, ganhar a pensão futura, etc.
Preste atenção! O dinheiro não pode ser um objetivo. Isto é um instrumento que ajuda a obter liberdade em ação. O objetivo pode ser o lucro para a seguinte obtenção de algo ou do seguinte investimento. Não é correto concentrar-se apenas em obtenção de maior quantidade de lucro, o dinheiro deve trabalhar.
Considere a sua situação financeira.
Os seus objetivos financeiros devem ser reais. Se a rentabilidade média dos índices financeiros são 50% por ano e você quer ganhar durante este período 2000 USD, o seu depósito deve constituir pelo menos 4000 USD. Também, você deve estar preparado para que a rentabilidade real pode ficar menor ou os investimentos de trading tragam prejuízo. Invista apenas aquele dinheiro que você pode gastar sem complicações. É categoricamente proibido utilizar os fundos emprestados em investimento. Trata-se de crédito físico, mas não sobre a alavancagem de crédito ou derivados de divida.
Estude os riscos.
O risco de investimento é o risco de obter prejuízo devido ao erro da previsão ou fatores externos.
Os tipos de riscos de investimento:
Económicos. Estão relacionados com os riscos de macroeconomia, economias de países individuais, companhias. Técnicos. Estão relacionados com as relações entre os participantes de operação, armazenamento de ativos, etc. De direito. Estão relacionados com a alteração da legislação. Aqui também estão incluídos os riscos políticos. Sociais. Os riscos relacionados com os fatores de comportamento, ações dos formadores de mercado, etc.
Para o investidor o risco principal é o cambial. O risco de alteração da cotação da moeda ou do valor do ativo por causas económicas, técnicas ou sociais.
Decida em quê investir.
Além de opções clássicas (depósito bancário, ouro, Fundos de investimentos com Quotas, imobiliária) existem também os mercados bolsistas e não bolsistas. Os ativos dos mercados bolsistas: ações, obrigações, fundos ETF, contratos futuros sobre o petróleo, ouro, moedas, etc. Desvantagem das operações com os mesmos: limite alto de entrada e cobranças bolsistas.
Nos mercados não bolsistas realiza-se trading com CFD sobre ativos: trading com contratos por diferença. Por exemplo:
Pares de moedas são os pares de moedas com USD. Os “Maioristas”: EURUSD, USDJPY, GBPUSD, etc. As cotações cruzadas: pares de moedas sem participação de USD. Por exemplo, NZDCAD, AUDNZD. Os ativos dos mercados de commodities: ouro, petróleo. Os ativos de valores são os índices de valores dos EUA e Europa, ações das companhias em todo o mundo, incluindo “blue chips”. Criptomoedas.
Você saberá mais detalhadamente sobre o funcionamento de mercados não bolsistas na revista “Bases de Forex para principiantes”.
Para os investidores que não têm oportunidade de analisar ativa realização de trading, há uma alternativa, os trading social. O seu essencial é: conta do investidor coneta-se à conta de trader ativo e todas as suas operações copiam-se automaticamente à conta do investidor.
As vantagens de trading social:
O investidor estabelece os parâmetros do controlo de risco. Grande risco é grande lucro. O investidor dedica-se a operar, pelo que recebe comissões que é restada das operações vantajosas. O investidor pode observar trading, obtendo experiência. O trading social é uma opção de confiar os fundos para gestão fiduciária. Mas ao mesmo tempo, os fundos do investidor ficam completamente sob seu controlo.
Você encontrará respostas para as perguntas sobre trading social em FAQ.
Monitorar sistematicamente o seu caminho ao alcance dos objetivos.
Defina um objetivo principal e divida o caminho para alcançá-lo em áreas temporárias. Faça sistematicamente uma avaliação de resultados intermédios e, se necessário, corrija o plano básico das atuações.
As ferramentas de controlo e de autocontrolo dos resultados:
As agendas do trader ou registos de operações. Software que permite registar e analisar os resultados de trading, A análise intermédia permite encontrar erros e corrigir seguintes atuações. Aplicativos móveis. As versões móveis das plataformas de trading. Você está em viagem ou temporalmente não está afastado do seu computador? Instale previamente alertas em sua plataforma para PC, cuja atuação lhe lembrará sobre a necessidade de controlo intermédio da situação. Excel. Quaisquer editores de tabelas que permitem agrupar os dados e realizar uma análise comparativa de estadísticas comerciais.
A garantia de sucesso em atingir o objetivo são a disciplina e a confiança nas suas forças.
As melhores estratégias de investimento Forex.
A base do plano de investimento no Forex é a estratégia de investimento. A mesma determina o algoritmo de atuações para alcançar o objetivo. O sistema de trading deve responder às seguintes questões:
O que ocorre no mercado neste momento? O que pode ocorrer no mercado depois dum período de tempo fixo? Como utilizar agora esta informação e realizar previsão?
Ao elaborar uma estratégia de trading, trader determina os seguintes momentos:
Qual ativo é adequado maximamente para suas preferências pessoais. O nível de volatilidade, spread, necessidade de utilizar a alavancagem de crédito, etc. Quais parâmetros de gestão de riscos são adequados para o sistema. O nível de risco para uma operação e o nível geral de risco (distancia aceitável dos Stops), volume ótimo da operação, aplicação do coeficiente de Martingale, etc. Quais ferramentas são necessárias utilizar de análise técnica e fundamental, tipos de diagramas e intervalos de tempo. Os sinais de abertura e de encerramento de operações. As ações em caso de força maior.
Os tipos de estratégias de investimentos:
Escalpamento. O trading de alta frequência em intervalos de curto prazo. Swing-trading. Trading em correções que pressupõe abertura de operações em direção de tendência no momento de finalização duma correção por um preço melhor. Mais detalhadamente na revista “O que é swing-trading”. Estratégias intra-diárias. O trading especulativo para o qual são escolhidos os ativos mais líquidos com spread estreito e volatilidade média. Estratégias de curto e longo prazos. O objetivo é ganhar com alteração significativa do preço. As operações são mantidas no mercado durante alguns dias, semanas, meses. A gestão de carteira de investimento. Exemplo: investimento em traders profissionais com ajuda do serviço de trading social. O investidor forma a carteira das contas de traders com várias estratégias para diversificar riscos e coneta à sua conta ao mesmo. As operações copiam-se automaticamente. Mais detalhadamente sobre esta estratégia na revista “PAMM ou Trading Social: o quê o investidor tem que escolher”
Se você tem um plano de investimento único ou uma estratégia, compartilhe sobre os mesmos nos comentários.
Monitore e analise as tendências.
Há três opções básicas principais de comportamento do preço:
1. Seguir a tendência. Aqui é importante determinar o início da tendência e rastrear as correções. Os instrumentos principais: análise de onda, níveis Fibonacci, osciladores.
2. A quebra de níveis de resistência e de apoio. A direção da tendência não é importante. A operação é aberta no momento de quebra do nível e no início do movimento forte. É importante distinguir a quebra real de falsa. Nisto ajudarão as ferramentas gráficas e padrões, indicadores de tendência.
3. Trading dentro do canal. A estratégia está basada em que o preço volta mais frequentemente ao seu valor médio. Quanto maior o intervalo de canal, mais oportunidades um trader tem para ganhar. As principais ferramentas: níveis, indicadores de canal.
Entre estas três opções, a estratégia mais fácil para principiantes é o trading Forex de longo prazo pela tendência, se a operação seja aberta no seu início. Inicialmente, são analisados os intervalos de tempo longos –- diários ou semanais. Se uma tendência for visível nestes intervalos, é possível abrir operações de longo prazo em intervalos inferiores. A principal tarefa é apanhar o momento de saída do preço de flat. Como fazer isso, você aprenderá com a revista "Tendência no Forex: como determinar flat ou uma tendência".
Carry Trade.
Carry Trade é uma estratégia que pressupõe recebimento um crédito em ativo de menor valor e investimento em ativo de maior valor. Por exemplo, você toma um crédito em banco com interesse de 3% anuais e investe em ações com rentabilidade de 8% anuais. O seu lucro – 5%! Da mesma forma com moedas: é tomado um crédito em moeda com taxa mais baixa e investido em moeda com uma taxa de referência mais alta.
O algoritmo de realização de estratégia Carry Trade no Forex:
Veja as especificações dos contratos de par de moedas na plataforma de trading. É necessário encontrar aquela em que há swap positiva para uma posição curta ou longa. A operação se abre apenas em direção de swap positivo. Analise a tendência de longo prazo. A principal tarefa é atingir o nível sem prejuízo e assegurar a operação com Stop em nível de sua abertura. Carry trade pressupõe o crédito diário dum swap positivo em sua conta. Quanto mais tempo a operação permanecer aberta sem ser encerrada conforme Stop, maior será o seu lucro. Portanto, exclua pares com alta volatilidade e procure uma tendência ascendente no intervalo desde Н4-D1.
As vantagens da estratégia Carry Trade:
О risco de investimento relativamente baixo. Se a operação se afastou tanto do ponto de abertura que pode ser assegurada em nível sem prejuízo, é livre de riscos. Não se esqueça sobre spread. O crédito diário de lucro enquanto as taxas de referência dos Bancos Centrais permanecerem inalteradas.
A estratégia não requer monitoramento permanente do gráfico, se está assegurada com Stop.
As desvantagens da estratégia Carry Trade:
Pequena rentabilidade. Para que o lucro seja significativo, precisa uma alavancagem máxima. Isto aumenta os riscos no início. Pequena seleção de ativos. Swap é negativo para quase todos os pares de moedas.
Você pode ler mais sobre as regras de trading na revista "O que é Carry Trade e como funciona".
Trading intra-diário.
Trading intra-diário é o trading intra-diário que pressupõe a abertura e encerramento de operações dentro duma sessão comercial da corretora.
As características distintivas das estratégias intra-diárias:
O trading é realizado em intervalos de tempo curtos e médios – М30-Н1. Os pares de moedas são um ativo mais adequado do que as ações ou ativos dos mercados de commodities. Os mesmos se movem dentro do canal e existe a possibilidade de ganhar com o movimento em ambas direções. As ferramentas mais frequentes são os indicadores de canal e tendenciais, níveis, padrões.
O trading intra-diário não pressupõe o uso de estratégias de longo prazo, mas é ideal para que os traders principiantes desenvolvam habilidades, porque os ensina assumir responsabilidade por suas ações.
As vantagens do trading intra-diário:
Não se calcula swap. Há tempo para análise e tomada de decisão.
Às vezes, as estratégias intra-diárias incluem escalpelamento - o trading de alta frequência em intervalos М5-М15. Não recomendo para principiantes, mas se quiser incluir no seu plano de investimento, veja a revista "Escalpamento no Forex".
As desvantagens do trading intra-diário:
Requer monitoramento periódico do gráfico. Para ganho que corresponde à receita média da região, um grande depósito ou alavancagem deve estar envolvido em operação que aumenta os riscos. Também precisa dedicar tempo para procurar vários sinais.
Leia mais sobre trading intra-diário na revista "Trading intra-diário para principiantes".
Investir com base em análise fundamental.
A estratégia de trading conforme a análise fundamental pressupõe a abertura de operações no momento de publicação de notícias que são capazes de afetar significativamente as cotações dos ativos. As ferramentas de estratégia fundamentais – agenda económica, dispostos do mercado, agenda de relatórios financeiros, screeners, etc.
As vantagens do trading conforme a análise fundamental:
É adequado para investimento a longo prazo. A análise fundamental permite prever tendências macroeconómicas de longo prazo e perspetivas para economias ou companhias individuais. A análise fundamental considera a psicologia do mercado e, portanto, permite prevê-lo com mais exatidão do que os indicadores técnicos.
As estratégias de trading conforme a análise fundamental são mais facilmente realizadas no mercado de valores. Por exemplo, comprar ações duma companhia após a publicação de relatórios financeiras positivos.
As desvantagens do trading conforme a análise fundamental:
No período de curto prazo, a publicação de notícias e estatísticas é a causa dum aumento brusco da volatilidade e dos deslizamentos. Há um alto risco de encerramento das operações conforme Stop Loss, portanto, o trading com notícias é considerado arriscado. São necessários bons hábitos analíticos. É importante não apenas determinar a direção da tendência, mas também considerar uma previsão.
O trading fundamental é mais adequado para profissionais, é melhor para principiantes encerrar temporariamente as operações no momento da publicação de notícias. Leia mais detalhadamente na revista "Análise fundamental do mercado no trading".
Conclusões principais.
O que um investidor principiante deve saber:
Não há m plano de investimento - não tente investir. A ausência dum sistema de trading é um caminho direto para perder os fundos. A base do plano de investimento: objetivo de lucro, prazo para alcançá-lo, estratégias e ferramentas, objeto de investimento e depósito, sistema de gestão de riscos. O plano de investimento deve ser dividido em partes individuais, os objetivos das etapas intermediárias devem ser definidos. Depois de passar cada etapa, é necessário analisar os resultados positivos e os erros. O plano de investimento pode ser corrigido.
O melhor investimento no Forex é um investimento em seus conhecimentos. Estabeleça objetivos, ganhe experiência, não capitule e a sorte certamente sorrirá para você. Desejo um investimento bem-sucedido!
As preguntas frequentes sobre o plano de investimento no Forex.
Como fazer um plano de investimento?
Determinar os objetivos. Os objetivos financeiros, aprendizagem, obter satisfação do próprio processo, etc. Determinar os prazos de realização do plano. É desejável dividir o plano em etapas intermédias para análise periódica. Determinar as ferramentas que serão usadas para atingir o objetivo. O depósito inicial, ativos, estratégias, recursos informativos, etc. Elaborar um sistema de gestão de riscos. A sua tarefa é minimizar os riscos e proteger os investimentos em operações no Forex de possível prejuízo. Pressupor vários cenários mais prováveis para o desenvolvimento de eventos. Elaborar as ações quando cada um de mesmos ocorrer. Preparar soluções em caso de força maior.
Em que melhor investir para um principiante?
Tente operar todos os tipos de ativos em conta Demo gratuita: pares de moedas e cotações cruzadas, petróleo e ouro, ações, índices e criptomoedas. A prática lhe ajudará a sentir o mercado, encontrar estratégias adequadas em relação ao seu caráter e estado emocional. Está disposto para arriscar? O seu ativo é criptomoedas. Se você quer ganhar experiência, experimente com flutuações intra-diárias das moedas. Para estratégias conservadoras, escolha CFD sobre índices de valores e "blue chips". Tente diversificar o seu trading com opções de investimento passivos, por exemplo, o trading social.
Qual é o melhor plano de investimento?
Aquele que dá o máximo lucro nos prazos curtos com risco mínimo. Aquele que traz resultados que satisfaz o investidor.