Como Se Tornar Um Bom Operador de Forex?
Forex é um mercado relativamente novo no Brasil, onde grande parte dos investidores não possui muito conhecimento.
Uma das coisas que favorece, esse “desconhecimento” está relacionado ao mercado de Forex ser trabalhado por corretoras estrangeiras.
Por enquanto, nomes como a XP Investimentos, Easynvest, e corretoras dos grandes bancos não oferecem possibilidade de investir em Forex.
Sendo assim, existe a necessidade de possuir uma conta em alguma corretora estrangeira. Há várias que podem ser utilizadas. Mas para frente vamos falar sobre uma corretora.
Mas antes de qualquer coisa, é preciso falar um pouco sobre esse mercado, conhece Forex?
Forex, origens.
Do mesmo jeito que o nosso amigo Batman, o Forex também teve uma origem. Esse mercado é operado pelos bancos centrais de todo o mundo, além, é claro, dos principais bancos privados.
Ou seja, através desse mercado, os bancos centrais realizam operações de venda e compra de moedas. Essas transações são realizadas, para evitar um aumento súbito de alguma moeda, como a própria desvalorização.
Por se tratar de Bancos Centrais, podemos imaginar que os valores transacionados em tal mercado são substâncias.
Sim, e realmente são! Diariamente, o mercado de Forex têm, em média 4 trilhões de dólares americanos movimentados!
Só para mera comparação, o Ibovespa movimenta algo em torno dos 7 bilhões de reais! Ou seja, o mercado de Forex é um negócio a parte, é realmente imenso!
Fazendo mais uma comparação, a dívida bruta do Brasil, é inferior aos 4 trilhões de dólares! Se nem a dívida de um país bate de frente com o volume movimentado diariamente, o que poderia?
O Forex é um mercado gigante, e trabalha 24 horas por dia, 7 dias por semana!
Isso mesmo, o mercado de Forex não para, havendo transações a todo o momento. Era de se imaginar, uma vez que os próprios bancos centrais utilizam esse meio, para fazer suas vendas e compras de divisas.
Ações também são negociadas no Forex?
Não! O mercado de Forex está relacionado exclusivamente as divisas, ou, as moedas. São diversas moedas que podem ser negociadas no mercado, de maneira similar ao mercado futuro.
Falando sobre mercado futuro, em nossa página temos um artigo falando sobre! Mas então é o Forex serva só para comprar um contrato de moeda?
Como funciona o Forex?
Vamos lá! Como dissemos, existem algumas similaridades com o mercado futuro, mas não tudo.
Em vez de comprar um contrato de dólar, ou mini dólar, pelo Forex compramos pares. Isso mesmo, um par de alguma moeda.
Esse par funciona da seguinte forma, o investidor pode escolher entre duas moedas para operar, dólar e euro, euro e libra, dólar australiano, e franco-suíço, e por ai vai.
Não existe a possibilidade de permanecer em uma moeda só. Ao iniciar uma operação por meio do Forex, é preciso escolher uma paridade, mas como isso funciona?
Funcionamento dos pares.
Vamos supor que a investidor queira operar dólar e euro. Nessa estratégia, o dólar será a moeda base, e o euro a moeda cotada.
Dessa forma, o investidor espera que o dólar se valorize frente ao euro, e assim, possa fazer lucro com a operação.
É bem simples, ao montar uma estratégia, é preciso levar em consideração duas divisas. Optando por comprar a paridade de libra esterlina/dólar, o investidor estaria na expectativa que a libra fosse se valorizar frente ao dólar.
Assim funciona com as demais moedas. A operação, também poderia ser invertida, caso a expectativa fosse outra.
Por exemplo, vamos supor que o presidente Trump esteja se complicando cada vez mais com seu suposto envolvimento com a Rússia, isso poderia facilmente desencadear uma série de problemas ao seu mandato.
Dependendo do contexto, o dólar poderia facilmente sofrer uma desvalorização. Ocasionando uma boa chance de ficar vendido em dólar, e de repente comprado em euro, ou libra.
Sendo assim, vamos supor que o investidor tenha comprado Libra Esterlina (moeda base) e dólar (moeda cotada) a operação ficaria assim…
GBP/USD = 1,00/0,77 = 1,29 (cotação).
Continuando o exemplo anterior, o investidor esperaria uma valorização da libra. A cotação entre Libra e dólar, no momento da negociação, seria de $ 1,29.
Para cada libra investida, o investidor receberia $ 1,29 dólares. Vamos supor que nessa estratégia, o cidadão tenha aplicado $ 1.000,00.
Portanto, seriam $ 1.000,00 libras aplicadas, e $ 1.290,00 dólares adquiridos. Seguindo o mesmo caminho do último exemplo, o investidor tem a expectativa que a libra se valorize em frente ao dólar.
A expectativa se concretiza, e agora a libra está valendo $ 1,50. Resultando em um ganho de $ 210,00, uma vez que GPB/USD passou a valer $ 1,50 ante o $ 1,29 da aquisição.
Fazendo a conversão dos $ 210,00 dólares para libra, o investidor ficaria com o resultado positivo de $ 140,00 libras.
Se o investidor quisesse fazer o contrário, ele poderia simplesmente comprar a paridade inversa, que seria USD/GPB.
Então eu preciso comprar a vista cada paridade? Ou eu tenho como operar alavancado?
Comprar a paridade não, nesse quesito o mercado de Forex funciona de maneira bem parecida com o mercado futuro!
Junte-se ao lado negro da alavancagem!
Trabalhar com alavancado é uma faca de dois gumes, literalmente. Por um lado, os rendimentos obtidos por meio de negociações alavancadas podem muito bem ser superiores a qualquer outra operação, que o investidor pudesse fazer com o mesmo volume de dinheiro colocado em garantia.
Analisando pelo lado das perdas, o investidor pode muito bem ter prejuízos relativamente altos, com uma simples mudança da cotação.
Investir em moedas é algo bem arriscado. Isso se deve a grande volatilidade que o mercado possui.
Por isso, é preciso, antes de qualquer coisa, realizar um belo planejamento estratégico, e principalmente uma análise de risco.
Atualmente, existem corretoras que oferecem alavancagem das 100 vezes até 1 mil vezes. Ou seja, muita coisa!
Para esclarecer melhor essa informação, vamos voltar ao exemplo do GBP/DOL. Ao comprar a paridade o investidor depositou em conta $ 100,00 libras esterlinas.
Com isso, a corretora liberou uma alavancagem de 1:100, ou seja, o investidor poderia operar uma negociação 100 vezes maior do que o valor colocado em garantia.
Sendo assim, em vez de comprar $ 100,00 libras ele negociaria $ 10.000,00! Levando em consideração os mesmos valores do exemplo anterior, a paridade estria saindo, $ 1,29.
Então, o valor total da operação seria $ 12.900,00. Posteriormente a libra se valorizou perante o dólar, ocasionando um aumento na paridade.
A mesma passou a valer $ 1,50, levando em consideração a alavancagem o valor passaria a ser de $ 15.000,00, e o lucro do investidor seria de $ 2.100,00!
Fazendo a conversão para libra o resultado final seria de 1.400,00!
Resumindo, com uma deposito de $ 100,00 libras, o investidor poderia ter conseguido nada mais, nada mesmo do que $ 1.400,00.
Isso seria difícil de acontecer com pouco dinheiro, não é verdade? Observando os últimos acontecimentos em nosso cenário político, e econômico, tal cenário já ocorreu por aqui, e poderia voltar a ocorrer.
Aqueles investidores que realizaram um trade, considerado no momento, pouco sagaz, poderiam ter lucrado muito.
Quando as denúncias ao nosso atual presidente apareceram, a moeda americana se elevou muito frente ao real.
Coisa de mais de 20 centavos! Esses centavos poderiam ter virado um lucro imenso caso a paridade DOL/BRL fosse negociada.
Você vai ouvir falar do tal de PIP?
Já estava me esquecendo de mencionar o PIP. O PIP nada mais é do que o menos valor possível entre uma paridade.
O menor valor, ou seja, a menor diferença entra a paridade de GBP/DOL em nosso exemplo foi de $ 1,29.
Posteriormente a libra se valorizou chegando a $ 1,50, gerando uma diferença de $ 0,21. Essa mudança representou uma alteração de 2.100 PIPs.
O PIP representa um centésimo de centavo da cotação. O calculo ficaria assim:
$ 0,21 x 10.000 = 2.100,00 PIP.
Já o cálculo sobre o valor da operação em PIPs seria o seguinte:
$ 10.000,00 x 0,0001 = 1 PIP.
Dessa maneira, o resultado final da operação seria a multiplicação entre o PIP resultante do valor da negociação e o PIP do resultado obtido com a diferença entre o preço de entrada da paridade e o de saída.
1 x 2.100,00. = $ 2.100,00 USD.
E para o final, ficamos com a conversão do dólar americano para libra:
$ 2.100,00/ $ 1,50 = $ 1.400 GBP.
Vale lembrar que nesse exemplo (desde o início) estamos lidando com a compra do contrato em libras.
É provável que o investidor, na hora de escolher a moeda para realizar as operações, acabe operando pelo dólar americano.
Portanto esse próximo exemplo será destinado a esclarecer essa provável duvida!
O investir resolve depositar em sua conta na corretora o valor de $ 10.000,00 dólares americano.
Fazendo alguns estudos decide que seria uma boa comprar a seguinte paridade:
Onde DOL é o dólar e EUR é o euro. Portanto o investidor tem a perspectiva que o solar canadense se valorize perante o euro.
No momento da compra do contrato, as cotações das moedas estavam assim:
DOL/EUR = 1,00/1,45 = 0,69 (cotação)
A cotação da paridade estava em $ 0,69. Para concretizar a operação $ 1.000,00 doares americanos foram deixados de garantia, e com isso, o investidor conseguiu alavancar a operação em 500 vezes.
Portanto, ele estava negociando o valor total de $ 345.000,00, uma vez que:
$ 1.000,00 x 500 = 500.000,00.
$ 500.000,00 x $ 0,69 = $ 345.000,00.
Se passando algumas horas, o euro acaba se valorizando, em $ 0,01. Com isso, o investidor acaba encerrando a operação. A mesma termina de seguinte modo:
Primeiro vamos calcular o PIP do montante da operação:
$ 500.000,00 x 0,0001 = 50 PIP.
Segundo vamos calcular a diferença entre os valores das cotações de entrada e saída:
0,01/0,0001 = 100 PIP.
Terceiro vamos multiplicar os PIP referentes à diferença, e o outro oriundo do valor da operação:
100 x 50 = – $ 5.000,00 EUR.
Depois disso ainda precisamos fazer a conversão do euro para dólar! (já que o dinheiro que está na conta é em dólar).
– 5.000 EUR / 0,68 = 7.352,95 DOL.
Ou seja, o investidor no final das contas acabou perdendo mais do que tinha em garantia.
Gerenciamento de risco voltou!
Já falamos em gerenciamento de risco em outros artigos, e vamos apertar na tecla novamente. Em Forex o gerenciamento de risco é ainda mais importante!
No último exemplo tivemos uma ótima ideia do que pode acontecer, caso estejamos alavancado em excesso.
Uma alavancagem em 500 vezes ou mais, pode oferecer um rendimento muito atraente, porém as perdas, são incalculáveis, uma vez que até mesmo, questões de centavos já fizeram o investidor perder boa arte do dinheiro.
Por isso, é muito importante observar a negociação está alavancada. Procure saber como funciona isso com a sua corretora.
Existem versas instituições que fornecem a plataforma e suporte na hora das negociações.
Além desses fatores, uma análise criteriosa também é muito importante. O investidor preciso optar por uma análise fundamentalista, ou técnica.
Digo isso, porque é muito difícil, ou quase impossível querer operar Forex a longo prazo. A volatilidade do mercado é constante, você não vai receber dividendos, e pagamento de juros ao comprar divisas.
Portanto tenha em mente, uma estratégia clara, permaneça nela, e aplique a isso, um bom gerenciamento de risco.
Desenvolva uma rotina, de operar de pouco em pouco, até conseguir pegar o ritmo do mercado.
Tenha noção que por se tratar de operações alavancadas, centavos podem consumir todo o seu dinheiro de garantia.
Por qual corretora começar?
Vamos falar um pouco, sobre uma das corretoras com mias destaque no mercado (em nossa opinião) a XM.
A XM é uma corretora especializada em Forex, que além de oferecer a plataforma, também possui alguns serviços, principalmente focados em analise técnica, com suporte a alguma plataformas de analise e estudos.
O site da corretora é em português, coisa que já ajuda bastante os investidores menos experientes.
Os clientes da XM também podem investir em outros ativos, fora o mercado de Forex. A instituição é reconhecida mundialmente, tendo clientes em mais de 196 países.
Para aqueles que querem ter um mínimo de experiência, até para avaliar a plataforma de negociação da XM, o site oferece a chance de iniciar com uma conta de experiência, tendo $ 100.000,00. Vale a pena!
O custo de operação, pode variar com relação ao tipo de conta. Existem contas onde o custo pode ser inferior a 1PIP.
Quanto mais dinheiro o investidor deixar na conta, como garantia, maior poderá ser a alavancagem, sendo que o limite é de 888 vezes.
Vale ressaltar que não existe somente a XM como corretora para operar Forex, temos outras, como a IFC Markets, EXNESS e FX Pro.
Como obter sucesso no Forex?
O investidor precisa ter os pés no chão! Estar ciente que o mercado é muito volátil, e existem muitas pessoas no jogo.
Ou melhor, muitos tubarões, e baleias nadando nesses mares. Enquanto o investidor é um peixe em meio ao cardume.
Seja fiel à sua estratégia, e estude bastante. Na grande parte das vezes, o que mais gera prejuízos ao investidor, não é a estratégia, mas sim a falta de gerenciamento de risco.
Por isso pense duas vezes antes de sair por esses mares, sem ter um planejamento de risco, e uma estratégia bem elaborada!