QUÉ ES Y CÓMO FUNCIONA EL MERCADO FOREX.
El mercado de forex es el mercado más grande y líquido de todos, con un volumen de negociaciones diarias que superan los 50.000 millones de dólares. En él se intercambia una moneda por otra, de modo que las monedas se negocian por pares (dólares por yenes, euros por libras. ). En el mercado Forex se permite invertir al alza (comprar par de divisas) e invertir a la baja (vender par de divisas) sobre cualquier par de divisas, dado que no existen restricciones a la venta en corto. Cabe destacar que el 95% de estas negociaciones son realizadas por bancos mientras que el otro 5% pertenecen a cliente minorista.
Tipos de operativa Forex.
Existen dos tipos de operaciones de compraventa de divisas, en función del momento en el que se produzca el intercambio: al contado (spot) o a plazo (forward).
Operativa Forex al contado (SPOT)
La operativa spot es una operación de compraventa en la que los dos agentes del mercado acuerdan intercambiar de manera inmediata dos flujos monetarios en distinta divisa.
Operativa Forex a plazo (FORWARD)
La operativa forward es una compraventa en la que dos agentes acuerdan en el momento actual intercambiar dos flujos monetarios en distinta divisa en una fecha futura, posterior a la fecha spot.
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Fondos de inversión forex.
Los fondos de forex permiten la inversión en divisas con la ventaja de reducir los costes de cambio y gestión de este mercado y diversificando más el riesgo en comparación con la inversión directa en el activo o en derivados de este que requieren apalancamiento. Además, acceder a divisas a través de fondos permite aprovechar el elevado volumen gestionado , reduciendo los costes de cambio y gestión, además de contar con un equipo gestor que analiza y escoge los momentos más adecuados . También se evita la entrada con derivados o apalancamiento, reduciendo los riesgos de la inversión realizada y contando con un número elevado de fondos en esta categoría.
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Carteras de acciones destacadas.
Champions Tech Líderes tecnológicos 1M. 6M. 1A. VOLAT. -8,9% -16,4% -29,6% 28,6%
Champions Tech ¿Cuáles son las mayores empresas de tecnología del mundo? En este portfolio se encuentran las empresas de mayor capitalización del sector, y las que más potencial tienen para ser líderes del mercado. A día de hoy las conocidas como FAANG, pero retirando Netflix e incorporando a Microsoft.
Autonomous driving Apostando por la conducción autónoma 1M. 6M. 1A. VOLAT. -10,5% -18,8% -36,9% 40,6%
Autonomous driving Las carreteras del futuro se preparan para un mundo en el que cada vez más coches, autobuses y camiones se conducirán sin intervención humana. Las empresas que se beficiarán de este escenario están desplegando hoy los vehículos y los componentes que serán capaces de llevar a cabo esta tarea, y además recogiendo los datos necesarios para alimentar los sistemas que permitirán aprender a los algoritmos de conducción.¿Estás preparado para un mundo de coches inteligentes más allá de Tesla?
Cartera Dividendo Altos dividendos y potencial de revalorización 1M. 6M. 1A. VOLAT. 4,9% 11,1% 15,3% 16,2%
Cartera Dividendo Empresas de éxito en los sectores más fuertes del tejido empresarial español, que han alcanzado una situación en la que pueden retribuir a sus accionistas periódicamente con un alto dividendo. En el momento actual de tipos cero, estas acciones son capaces de darnos rentabilidades brutas que se sitúan holgadamente por encima del 5%. Los inversores que buscan una fuente de rentabilidad complementaria encontrarán en la Cartera Dividendo el elemento perfecto para tener diversificación, liquidez y unos ingresos periódicos.
Renta 4 Fénix Selección por Análisis Técnico 1M. 6M. 1A. VOLAT. -1,3% 8,3% -13,9% 33,5%
Renta 4 Fénix La Cartera Fénix está compuesta por un máximo de 10 valores con una ponderación del 10%. En caso de que, por las circunstancias del mercado, la selección sea inferior a 10 valores, el resto de la cartera se mantendrá en liquidez. El estilo de gestión es del tipo "Value & Momentum Investing". Reputados estudios demuestran que se logra una gestión más eficiente con la combinación de estrategias Value y de Momentum. Por Value entendemos escoger empresas con descuentos a su valor intrínseco; según una gestión Momentum escogeríamos valores con mayor fortaleza y tendencia respecto a su sector y mercado.
Europea Grandes valores europeos 1M. 6M. 1A. VOLAT. -1,6% 16,9% -1,5% 20,3%
Europea La Cartera Europea está constituida por los 8 valores europeos que consideramos presentan mejores perspectivas de revalorización en el momento actual. La selección de valores se realiza desde un punto de vista fundamental pero también teniendo en cuenta posibles catalizadores en el corto plazo (resultados, movimientos corporativos, etc).
Estados Unidos Selección de bolsa americana 1M. 6M. 1A. VOLAT. 1,7% -6,2% -13,0% 25,8%
Estados Unidos La Cartera Estados Unidos está constituida por los diez valores americanos que consideramos presentan mejores perspectivas de revalorización en el momento actual. La selección de valores se realiza desde un punto de vista fundamental pero también teniendo en cuenta posibles catalizadores en el corto plazo (resultados, movimientos corporativos, etc).
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Preguntas frecuentes sobre el mercado forex.
¿Qué utilidad tiene el mercado Forex?
El mercado Forex fue creado para cubrir las necesidades del comercio internacional , es decir, para facilitar a las compañías los pagos en una moneda distinta de la del país de la empresa compradora o vendedora. No obstante, existen otros usos para el mercado de divisas que han ganado fuerza con el paso del tiempo, como las operaciones de cobertura , la especulación, la intervención o el arbitraje .
¿Cuál es la nomenclatura oficial de las monedas?
Según normas ISO, cada una de las monedas está representada por un código de tres letras: USD – Dólar estadounidense EUR – Euro GBP – Libra británica JPY – Yen japonés CHF – Franco suizo AUD – Dólar australiano CAD – Dólar canadiense NZD – Dólar neozelandés SEK – Corona sueca NOK – Corona noruega DKK – Corona danesa SGD – Dólar singapuriense PLN – Zloty polaco MXN – Peso mexicano Las divisas cotizan por pares , de modo que la primera divisa indica el número de unidades de la segunda divisa según el tipo de cambio. De este modo, una cotización EUR USD de 1,15 indica que un euro es equivalente a 1,15 dólares.
¿Cuál es la fiscalidad del mercado Forex?
19% para los primeros 6.000 € 21% entre 6.001 y 50.000 € 23% a partir de 50.001 €
Riesgos de la operativa en Forex.
El mercado Forex está catalogado como producto difícil de entender. La CNMV considera que no es adecuado para inversores minoristas debido a su complejidad y riesgo.
Los derivados OTC son productos sofisticados que en algunos casos conllevan riesgo de pérdida total de la inversión. Por lo tanto, para invertir en ellos es necesario disponer de ciertos conocimientos específicos , tanto de los productos como del funcionamiento de los sistemas de negociación, sino también contar con una alta predisposición a asumir riesgos elevados, y capacidad para afrontarlos. Riesgos por inversión en OTCs La inversión en OTCs se realiza en un mercado no organizado en donde las condiciones de negociación son fijadas libremente por las partes para cada operación.
• Riesgo de liquidez : derivado de la falta de liquidez típica del mercado OTC que puede dificultar o impedir la liquidación de la operación antes del vencimiento.
• Riesgo de tipo de interés : riesgo de que la evolución de los tipos de interés sea contraria a la prevista.
• Riesgo legal : riesgo de que una operación no pueda ejecutarse al no existir una formalización clara o no ajustarse al marco legal establecido.
• Riesgo de crédito o insolvencia : riesgo de que la contraparte no pueda hacer frente al pago de los intereses por un deterioro de su estructura financiera que implique una disminución de su capacidad de pago.
• Riesgo de apalancamiento : riesgo de generar una posición de la que se deriva la posibilidad de una pérdida real mucho mayor que la cantidad desembolsada.
¿Cómo funciona el mercado financiero forex?
El mercado de divisas o forex se caracteriza por ser un mercado descentralizado , que cuenta con el mayor volumen de activos (las divisas) y negociación de los existentes. Su principal utilidad es facilitar la operación e inversión entre países y se encuentra abierto las 24 horas del día a excepción de los fines de semana.
¿Cómo invertir en forex?
Se puede invertir directamente en forex para intentar conseguir rentabilidades, pero hay que contar con la volatilidad y riesgo propios de las características de este mercado. Una buena forma de invertir en forex es a través de fondos de Forex , que permiten el acceso de una forma sencilla a divisas distintas del euro. El inversor particular puede acceder a un fondo monetario o de renta fija a corto plazo para tener exposición a otras divisas aprovechando las ventajas del vehículo de inversión.
Otra opción de inversión es operar en futuros xRolling FX , del mercado MEFF . Este activo son futuros sobre divisa cotizados en el mercado MEFF, una opción a medio camino entre futuros y forex. Una de las características más interesantes es que no tienen vencimiento , por lo que si el cliente mantiene abierta la posición el mercado realiza el rollover automático.
¿Cómo invierte el cliente minorista en forex?
Un cliente minorista puede invertir en Forex a través de un bróker . Es muy importante que el inversor compruebe la fiabilidad del bróker con el que vaya a operar. Una buena forma de asegurarse es comprobar que esté regulado , cumpliendo el corredor, con las reglas y regulaciones del mercado. Esta garantía queda cubierta mediante la presentación de informes periódicos y auditorías por parte de los organismos reguladores.