¿Cómo funciona el Forex y cómo usarlo en tu negocio o ERP?
El Forex es uno de los mercados más relevantes para las empresas, especialmente si estas son capaces de conectarse al FX desde su Sistema de planificación de recursos empresariales o ERP. Las empresas que sean capaces de automatizar sus divisas y realizar pagos y cobros con conversión de divisas en el proceso podrán adquirir una ventaja competitiva.
La automatización de divisas ya es posible mediante la API FX , que permite integrar las operaciones de divisas dentro del sistema de gestión de las empresas. Para entender por qué esta integración es clave para las empresas, primero se verá cómo funciona el Forex.
¿Por qué a pymes y otras empresas les interesa el Forex?
El Forex o mercado de divisas es el mercado financiero más grande del planeta . Los mercados monetarios, de capitales, bursátiles, bonos o derivados financieros apenas se acercan a los billones de dólares estadounidenses por día que mueve el Forex. Y donde hay flujos, hay oportunidades.
Tanto importaciones y exportaciones (para comercio fuera de la Unión Europea) como las importaciones e introducciones y expediciones (dentro de la UE) dan lugar a flujos de capitales en diferentes divisas y, por tanto, a oportunidades de conversión para la obtención de plusvalías en el mercado de divisas.
Como se verá en la pieza, la integración de herramientas automatizadas como API FX en los ERP empresariales conduce a sinergias que facilitan a las empresas tener una presencia beneficiosa en los mercados de divisas. Así es como funciona.
¿Cómo funciona el Forex?
El Forex es un sistema descentralizado que opera de forma directa (formalmente, over the counter u OTC). Bancos y grandes empresas compran y venden en relaciones uno a uno, sin un ‘foro’ que centralice los intercambios en un mercado extrabursátil (otro nombre más para este tipo de mercados).
El mercado de Forex divisas se organiza a través de una red global de bancos que hablan entre sí, y cuatro centros clave centrados en diferentes zonas horarias que sirven de espacios de intercambio:
Sídney: de 22:00 UTC a 7:00 U ( Tiempo universal coordinado ). Tokio: de 24:00 UTC a 9:00 UTC. Londres: de 8:00 UTC a 17:00 UTC. Nueva York: de 13:00 UTC a 22:00 UTC.
Por motivos obvios, está abierto 24 horas diarias. Con respecto a los diferentes tipos de mercados dentro de Forex, se tienen tres:
01. Mercado al contado de Forex (spot trading)
Se trata del intercambio físico de un par de divisas (por ejemplo, USD/EUR) que tienen lugar cuando la operación se liquida. En este mercado se adquieren divisas a la cotización actual del mercado, llamada spot . Es frecuente en intradía.
02. Mercado de contratos de futuros de Forex (forward)
Se establece un contrato para comprar o vender cierta cantidad fija de divisa a un precio y dentro de un intervalo de fechas futuras. El intercambio sucede si se dan las condiciones. Si no, no.
03. Mercado de futuros de Forex.
Tras acordar una fecha fija en el futuro, se acuerda un contrato legalmente vinculante para comprar o vender cierta cantidad de una determinada divisa a un precio preestablecido. Estos contratos se establecen según lo que se espera del mercado.
Posiciones a corto y largo dentro del Forex.
Para los tres tipos de mercado vistos arriba, es posible abrir dos tipos de posiciones:
Yendo en largo, cuando se sospecha que el valor aumentará . Se abre una posición de compra si se cree que el precio va a subir y posteriormente se cierra la posición con una orden de venta.
Por ejemplo, hoy se adquieren 10 000 dólares estadounidenses a 1,12 USD/EUR abonando por ellos 8333 euros, con la espera de que en un año la relación sea de 1,23 USD/EUR y la venta de como resultado 10 249 euros. Una plusvalía del 2,5 %.
Yendo en corto, cuando se sospecha que el valor se verá reducido . Se abre una posición de venta para posteriormente cerrar una posición con una orden de compra. El ejemplo sería el contrario al anterior.
¿Cómo un empresa o PYME puede operar en el mercado de divisas (Forex)?
El Forex es un mercado complejo de reglas sencillas. Es por ello que existen muchas formas de entrar a través de diferentes productos y servicios.
Adquisición clásica de divisas.
Aunque el Forex es un mercado descentralizado, esto no quiere decir que las empresas no puedan formar parte de los flujos que se dan en el mismo. La forma más sencilla de formar parte es realizar operaciones de compra-venta de divisas, incluso de forma tradicional como es la mera tenencia.
De hecho, la forma más sencilla es abrir una cuenta bancaria en otra moneda. Una pyme que abra una cuenta en dólares y adquiera cierto volumen de esta divisa podrá posteriormente convertirla a otra moneda. Si la operación conjunta de adquisición y venta da lugar a un beneficio, puede considerarse parte del Forex (pequeña y tangencial) al haber comerciado con divisas.
Uso de brókeres ‘online’
El uso de brókeres online es una forma de obtener beneficios del intercambio de divisas , mediante la compra-venta de monedas a lo largo del tiempo y estrategias como el intradía o el holding . Aunque existen diferencias fundamentales con mercados como el de acciones, lo cierto es que para el usuario las interfaces son similares.
En estos brókeres es posible realizar compra-ventas o fijarlas a futuro. GBP/USD, EUR/USD, USD/JPY y otros pares de ‘divisas mayores’ suelen estar disponibles. Empresas grandes pueden hacer uso de estos brókeres para obtener plusvalías o evitar devaluación de moneda.
Pero, ¿cómo pueden las pequeñas empresas y también las grandes automatizar sus divisas?
Realizar cobros y pagos a través de Forex.
Bancos como BBVA permiten a sus clientes empresariales hacer uso de herramientas como API FX , un sistema que permite realizar operaciones de divisas de forma automática e integrado en el ERP de la empresa. De esta forma, las marcas no necesitarán, como venía siendo tradicional, acudir al banco para cambiar divisas, sino que estas se operarán bajo criterios automatizados.
Una empresa puede, por ejemplo, transformar todos los pagos entrantes en dólares a euros tan pronto como sea posible, tan pronto como el par USD/EUR alcance un valor o configurar una programación que transforme la divisa entrante al par más devaluado en el proceso (a espera de obtener plusvalías tras su venta en un plazo pequeño).
Integrar las operaciones de divisas dentro del ERP de la empresa mediante una aplicación como API FX otorga a las empresas la posibilidad de diseñar el sistema a su medida. Esto, a su vez, facilita la automatización y hace viable liberar carga de trabajo a los equipos, que ahora pueden dedicarse a tareas más creativas y productivas, mientras las divisas operan bajo reglas programadas.